بهترین ارز دیجیتال برای ییلد فارمینگ در سال ۲۰۲۴ 

که به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا از دارایی‌های خود در فضای مالی غیرمتمرکز (Decentralized finance) استفاده بهینه کنند. ییلد فارمینگ با فراهم کردن ساختار پاداش‌دهی به قرض‌دهی و قرض‌گیری دارایی‌ها، به افراد اجازه می‌دهد تا درصد سود قابل توجهی کسب کنند. محبوبیت ییلد فارمینگ از زمان رشد قابل توجه دیفای (DeFi) در سال ۲۰۲۰ شروع شد. این روش به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا بدون نیاز به واسطه‌های مالی سنتی، به طور مستقیم دارایی‌های خود را در اختیار دیگران قرار دهند و به عنوان پاداش، سودهای بالایی دریافت کنند.

روش کار ییلد فارمینگ ساده است: سرمایه‌گذاران با قرار دادن ارزهای دیجیتال خود در یک پلتفرم قرض‌دهی، نه تنها برای قرض دادن ارز خود به دیگران پاداش دریافت می‌کنند، بلکه در بسیاری از موارد، پاداش‌هایی به شکل توکن‌های بومی پلتفرم نیز دریافت می‌کنند. این توکن‌ها خود می‌توانند برای کسب سود بیشتر، دوباره سرمایه‌گذاری شوند و در نتیجه، یک چرخه مثبت سودآوری به وجود می‌آید. در این مقاله، به معرفی و بررسی پلتفرم‌هایی می‌پردازیم که بیشترین بازده را برای سرمایه‌گذاران دارند. همچنین به عوامل تأثیرگذار بر انتخاب ارز دیجیتال مناسب برای ییلد فارمینگ می‌پردازیم.

عوامل تأثیرگذار بر انتخاب ارز برای ییلد فارمینگ

انتخاب صحیح ارز برای ییلد فارمینگ تأثیر زیادی بر میزان سودآوری سرمایه‌گذاری شما دارد. موارد زیر سه عامل کلیدی هستند که باید هنگام انتخاب ارز دیجیتال برای ییلد فارمینگ آنها را در نظر داشته باشید:

نرخ بهره (APY)

نرخ بهره سالانه (APY) نشان‌دهنده میزان سودی است که می‌توانید از سرمایه‌گذاری خود در طی یک سال کسب کنید. پلتفرم‌های مختلف نرخ‌های متفاوتی را ارائه می‌دهند و برخی حتی تا ٪50 سود سالانه را پیشنهاد می‌کنند. این نرخ‌ها می‌توانند بر اساس شرایط بازار و سیاست‌های هر پلتفرم تغییر کنند.

دوره قفل‌سازی

دوره قفل‌سازی ارز به مدت زمانی اشاره دارد که دارایی‌های شما باید در پلتفرم مربوطه باقی بمانند تا بتوانید سود کسب کنید. برخی پلتفرم‌ها انعطاف‌پذیری بالایی در دوره‌های قفل‌سازی دارند، در حالی که برخی دیگر ممکن است سرمایه شما را برای مدت طولانی‌تری قفل کنند.

این موضوع می‌تواند تأثیر قابل توجهی بر روی نقدینگی و استراتژی سرمایه‌گذاری شما داشته باشد.

فرکانس توزیع

نحوه توزیع سود در پلتفرم‌های مختلف می‌تواند متفاوت باشد. برخی پلتفرم‌ها سود را به صورت روزانه یا ماهانه پرداخت می‌کنند، در حالی که برخی دیگر ممکن است نیاز به اقدامی از سوی کاربر برای برداشت سود داشته باشند. این عامل می‌تواند در تصمیم‌گیری برای انتخاب پلتفرم مناسب نقش مهمی ایفا کند، زیرا توانایی تجمیع سریع سود می‌تواند بر بازده کلی تأثیرگذار باشد.

انتخاب هوشمندانۀ ارز و پلتفرم متناسب با نیازها و تحمل ریسک شما، می‌تواند به موفقیت‌های بزرگی در دنیای ییلد فارمینگ منجر شود.

بهترین ارزهای دیجیتال برای ییلد فارمینگ

انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای ییلد فارمینگ به عوامل متعددی بستگی دارد که مهم‌ترین آنها پایداری و اعتبار آن دارایی در پلتفرم‌های غیرمتمرکز است. محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال برای ییلد فارمینگ عبارتند از:

تتر (Tether – USDT)

تتر یکی از معروف‌ترین استیبل‌کوین‌ها در بازار ارز دیجیتال است و به دلیل پایبندی به ارزش دلار آمریکا بسیار پایدار است. این ویژگی، تتر را به یک گزینه عالی برای ییلد فارمینگ تبدیل می‌کند، به خصوص در استراتژی‌هایی که نیاز به حفظ سرمایه و کاهش نوسان دارند.

استفاده از تتر در پلتفرم‌های ییلد فارمینگ می‌تواند به کاهش ریسک نوسانات شدید قیمت کمک کند و فرصت‌هایی برای کسب درآمد ثابت در محیط‌های مالی غیرمتمرکز فراهم آورد.

یونی‌سواپ (Uniswap – UNI)

یونی‌سواپ نه تنها یک پلتفرم معاملاتی محبوب است، بلکه به دلیل فراهم کردن نقدینگی بالا و پاداش‌های خوب برای فراهم‌کنندگان نقدینگی، برای ییلد فارمینگ نیز بسیار مناسب است. سیستم این پلتفرم از طریق توکن‌های یونی (UNI) به کاربران امکان مدیریت و حق رأی در تصمیم‌گیری‌های پلتفرم را می‌دهد.

دای (DAI)

دای یک استیبل‌کوین مبتنی بر پلتفرم‌های غیرمتمرکز (دیفای) است که به دلیل پایداری نسبی‌اش در برابر نوسانات بازار، برای ییلد فارمینگ بسیار مناسب است.

این ارز معمولاً در استراتژی‌های پیچیده‌تر ییلد فارمینگ، که شامل وام‌دهی و قرض‌گیری است، استفاده می‌شود.

کامپاند (COMP)

کامپاند یک پروتکل وام دهی و قرض‌گیری است که به کاربران اجازه می‌دهد دارایی‌های دیجیتال خود را قرض دهند یا وام بگیرند و در عوض، توکن‌های کامپاند را به عنوان پاداش دریافت کنند. این پلتفرم به خاطر پوشش نیازهای متنوع سرمایه‌گذاران در بازار دیفای محبوب است.

آوه (AAVE)

آوه یکی دیگر از پلتفرم‌های برجسته وام‌دهی در اکوسیستم دیفای (DeFi) است که به کاربران اجازه می‌دهد توکن‌های مختلف را به عنوان وثیقه قرار دهند و وام‌های دیجیتالی دریافت کنند. توکن‌های آوه نه تنها برای حق رأی در تصمیم‌گیری‌های پلتفرم کاربرد دارند، بلکه می‌توانند برای دریافت سودهای بالاتر در فرایندهای وام‌دهی و قرض‌گیری استفاده شوند.

کرو (Curve – CRV)

کِرو به عنوان یکی از پلتفرم‌های مبادله استیبل‌کوین‌ها شناخته شده است که امکان مبادله مستقیم استیبل‌کوین‌ها با کمترین نوسان قیمت را فراهم می‌آورد.

توکن‌های کرو (CRV) به عنوان پاداش به کاربرانی اعطا می‌شوند که نقدینگی را در استخرهایی خاص فراهم می‌آورند و می‌توانند در فرایندهای حکمرانی پلتفرم نیز مورد استفاده قرار گیرند.

دیفای‌کوین (DeFi Coin – DEFC)

توکن بومی پلتفرم دیفای‌سواپ (DeFi Swap) به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا با قفل کردن دارایی‌های خود برای مدت‌های متفاوت، سودهای بالایی کسب کنند. دیفای‌کوین به خاطر نرخ‌های سود بالا و امکانات قفل‌سازی متنوعش شناخته شده است.

انتخاب این ارزهای دیجیتال برای ییلد فارمینگ باید با توجه به سنجش دقیق نرخ‌های بهره، شرایط بازار و امنیت پلتفرم‌های مورد استفاده انجام شود. همچنین مهم است که سرمایه‌گذاران تحولات مربوط به قوانین و مقررات دیفای (DeFi) را به دقت دنبال کنند تا از پایداری سرمایه‌گذاری‌های خود اطمینان حاصل کنند.

مدیریت ریسک در پلتفرم‌های ارائه‌دهنده ییلد فارمینگ

برای مدیریت ریسک‌های سرمایه‌گذاری همواره توصیه می‌شود که از پلتفرم‌هایی معتبر استفاده کنید و به سرمایه‌گذاری‌های خود تنوع دهید. تحلیل و بررسی دقیق پلتفرم‌ها پیش از سرمایه‌گذاری و شناختن اصول اولیه مدیریت ریسک می‌تواند به حفاظت از دارایی‌ها در برابر نوسانات غیرمنتظره کمک کند. علاوه بر اینها، موارد زیر می‌توانند ریسک‌های ییلد فارمینگ را به میزان زیادی کاهش دهند:

داشتن یک استراتژی خروج

مهم است که سرمایه‌گذاران یک استراتژی خروج مشخص داشته باشند.

تعیین زمان و شرایط مناسب برای خارج شدن از یک سرمایه‌گذاری می‌تواند به کاهش زیان‌ها و حفظ سودهای حاصل‌شده کمک فراوانی کند.

استفاده از بیمه

برخی از پلتفرم‌های ییلد فارمینگ امکان بیمه سرمایه‌ها را فراهم می‌کنند که می‌تواند به عنوان یک لایه امنیتی اضافی عمل کند. این بیمه‌ها می‌توانند در مواجهه با از دست دادن دارایی‌ها به دلیل خطاهای قراردادی یا حملات سایبری، مفید واقع شوند.

آموزش و یادگیری مستمر

بسیار مهم است که سرمایه‌گذاران به طور مستمر در حال یادگیری و به‌روزرسانی دانش خود باشند. شرکت در کارگاه‌ها و دوره‌های آموزشی، مطالعه منظم اخبار و تحلیل‌های بازار و فناوری‌های جدید می‌تواند به فهم بهتر ریسک‌ها و فرصت‌های موجود کمک کند.

ییلد فارمینگ یک فرصت هیجان‌انگیز در دنیای مالی دیجیتال است اما همچون هر سرمایه‌گذاری دیگری، نیازمند دقت، برنامه‌ریزی و مدیریت آگاهانه ریسک است. با در نظر گرفتن این نکات و مدیریت دقیق ریسک‌ها، سرمایه‌گذاران می‌توانند از پتانسیل‌های این حوزه به نحو احسن استفاده کنند و به سودهای قابل توجهی دست یابند.

پلتفرم‌های برتر ییلد فارمینگ در سال ۲۰۲۴

بهترین پلتفرم‌های ییلد فارمینگ که در میان سرمایه‌گذاران ارز دیجیتال محبوبیت فراوانی دارند عبارتند از:

یونی‌سواپ (Uniswap)

یونی‌سواپ نه تنها به عنوان یک پلتفرم معاملاتی بلکه به عنوان یک پلتفرم برتر برای ییلد فارمینگ شناخته شده است. این پلتفرم امکان فراهم کردن نقدینگی و دریافت پاداش را به کاربران می‌دهد.

کامپاند (Compound)

کامپاند یک پلتفرم وام دهی و قرض‌گیری است که به کاربران اجازه می‌دهد توکن‌های دیجیتال خود را قرض دهند یا وام بگیرند و در ازای آن توکن‌های کامپاند (COMP) دریافت کنند.

این پلتفرم به فراهم‌کنندگان نقدینگی پاداش‌های خوبی ارائه می‌دهد.

آوه (Aave)

آوه یکی دیگر از پلتفرم‌های برجسته در زمینه وام‌دهی است که به کاربران امکان می‌دهد توکن‌ها را به عنوان وثیقه قرار دهند و وام‌های دیجیتالی دریافت کنند. آوه برای ارائه نرخ‌های بهره رقابتی و خدمات قابل اعتماد شناخته شده است.

کرو (Curve Finance)

کرو به عنوان یک پلتفرم تبادل استیبل‌کوین مطرح است که امکان مبادله استیبل‌کوین‌ها با کمترین لغزش قیمتی را فراهم می‌آورد. این پلتفرم به کاربرانی که دارایی دیجیتال خود را به استخرهای مشارکت واریز می‌کنند، از طریق توکن‌های کرو (CRV) پاداش می‌دهد.

کانوکس فایننس (Convex Finance)

کانوکس فایننس نیز یک پلتفرم قدرتمند در زمینۀ دیفای است که به کاربران امکان می‌دهد تا به راحتی در پروتکل‌های کرو فایننس (Curve Finance) شرکت کنند و از پاداش‌های بالایی بهره‌مند شوند. کانوکس به کاربران خود امکان می‌دهد تا توکن‌های کرو (CRV) خود را بدون نیاز به قفل کردن دارایی‌هایشان در پلتفرم کرو، که پیش‌تر آن را معرفی کردیم، استیک کنند.

این کار باعث می‌شود که کاربران بهره‌وری بالاتری از نظر درآمدزایی داشته باشند و در عین حال از مزایای کاسته شدن از هزینه‌های مرتبط با گس استفاده کنند. این پلتفرم به خاطر ارائۀ سودهای بهینه و کارمزد‌های پایین، به یکی از پلتفرم‌های محبوب در میان سرمایه‌گذاران دیفای تبدیل شده است.

بالانسر (Balancer)

بالانسر به عنوان یک پلتفرم ترید و مدیریت سرمایه مبتنی بر سازنده بازار خودکار (AMM) فعالیت می‌کند. این پلتفرم به کاربران اجازه می‌دهد تا استخرهای نقدینگی اختصاصی ایجاد کنند و از پاداش‌های خوبی بهره‌مند شوند.

یرن فایننس (Yearn Finance – YFI)

یرن فایننس به کاربران خود خدمات خودکار ییلد فارمینگ را ارائه می‌دهد. این پلتفرم استراتژی‌های بهینه‌ای را برای حداکثر کردن بازدهی دارایی‌های کاربران فراهم آورده است و یکی از پیشروان این صنعت محسوب می‌شود.

سوشی‌سواپ (SushiSwap – SUSHI)

سوشی‌سواپ، که ابتدا به عنوان یک فورک از یونی‌سواپ شروع به کار کرد، اکنون به عنوان یک پلتفرم مستقل با امکانات منحصر به فرد مانند استخرهای نقدینگی خاص و مدیریت جامعه‌محور شناخته می‌شود. این پلتفرم به فراهم‌کنندگان نقدینگی پاداش‌های مختلفی از جمله توکن‌های سوشی ارائه می‌دهد.

بیفی فایننس (Beefy Finance)

بیفی فایننس یک پلتفرم خودکار است که به کاربران امکان می‌دهد با استفاده از مکانیزم‌های خودکار متنوع، سودهای بالاتری کسب کنند.

این پلتفرم استراتژی‌های متعددی را ارائه می‌دهد که شامل چندین بلاکچین و دارایی دیجیتال می‌شود.

هاروِست فایننس (Harvest Finance)

هاروست فایننس یکی دیگر از پلتفرم‌های خودکار ییلد فارمینگ است که به کاربران خود امکان می‌دهد تا به طور خودکار دارایی‌های خود را در استراتژی‌های سودآور قرار دهند. این پلتفرم برای کاهش هزینه‌ها و افزایش سودآوری شهرت دارد.

دی‌فای‌سواپ (DeFi Swap)

دی‌فای‌سواپ یکی از پلتفرم‌های برتر در حوزۀ مبادلات غیرمتمرکز و ییلد فارمینگ است که بر پایۀ بلاکچین اتریوم فعالیت می‌کند. این پلتفرم به کاربران امکان می‌دهد تا با قفل کردن دارایی‌های خود، نرخ‌های بهره بالایی کسب کنند. دی‌فای‌سواپ همچنین با ارائه توکن خود به نام دی‌فای‌کوین (DEFC)، سرمایه‌گذاران را تشویق می‌کند که در اکوسیستم فعال باشند و از پاداش‌های توزیع‌شده استفاده کنند. این پلتفرم تمرکز زیادی بر افزایش تعاملات کاربران و فراهم کردن محیطی امن برای مبادلات دارد و به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا دارایی‌های خود را برای دوره‌های مختلف از سی روز تا یک سال قفل کنند. مزیت اصلی دی‌فای‌سواپ در آن است که سرمایه‌گذاران می‌توانند توکن‌های خود را به سرعت تبدیل کنند و از امکانات متنوع دیگر این پلتفرم نظیر بازار ان‌اف‌تی‌ها بهره‌مند شوند.

همۀ این پلتفرم‌ها خدمات مناسبی را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند و می‌توانند به عنوان گزینه‌ای مطمئن برای کسب سود در حوزه دیفای مورد استفاده قرار گیرند. انتخاب پلتفرم مناسب برای ییلد فارمینگ بستگی به نیازها، استراتژی سرمایه‌گذاری و سطح ریسک‌پذیری هر فرد دارد. بنابراین، تحقیق و بررسی دقیق پیش از اقدام به سرمایه‌گذاری امری ضروری است.

توصیه‌هایی برای انتخاب ارز دیجیتال مناسب برای ییلد فارمینگ

ییلد فارمینگ یکی از پرطرفدارترین و جذاب‌ترین روش‌های کسب درآمد در اکوسیستم‌های غیرمتمرکز است. انتظار می‌رود که با پیشرفت تکنولوژی و گسترش هرچه بیشتر امور مالی غیرمتمرکز شاهد رشد بیشتر این شیوه سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال باشیم.

این مقاله را با توصیه‌هایی برای سرمایه‌گذاری مطمئن در این حوزه به پایان می‌بریم:

+ آموزش و تحقیق:

قبل از آغاز ییلد فارمینگ، اطمینان حاصل کنید که آموزش‌های لازم را دیده‌اید و تحقیق کافی انجام داده‌اید.

+ شروع با سرمایه کم:

شروع با مبالغ کوچک و افزایش تدریجی سرمایه می‌تواند به کاهش ریسک کمک کند.

+ تنوع‌بخشی سرمایه‌گذاری‌ها:

برای محافظت از دارایی‌های خود در برابر نوسانات شدید بازار، سعی کنید در چندین پلتفرم و با استفاده از استراتژی‌های مختلف سرمایه‌گذاری کنید.

+ نظارت مستمر:

بازار ارزهای دیجیتال به سرعت تغییر می‌کند، بنابراین نظارت مداوم بر بازار و تحولات فناوری بسیاری مهم است.